交易记录生成

交易记录生成技能

从银行源数据（招行活期/理财/对公账户）生成标准化交易记录表 Excel 文件，包含资金流水汇总 sheet。

功能

根据银行源数据生成交易记录表 Excel 文件，并支持自动生成账目表。

使用方法

cd skills/交易记录
python scripts/交易记录.py 202602

参数说明

| 参数 | 必填 | 说明 | |------|------|------| | period | 是 | 账期，格式 YYYYMM（如 202602） | | --input-dir | 否 | 源文件目录，默认为当前目录 | | --output-dir | 否 | 输出目录，默认为当前目录 | | --initial-balance | 否 | 理财期初余额 |

源文件要求

需要以下三个源文件（文件名需包含账期 YYYYMM）：

| 文件 | 格式 | 说明 | |------|------|------| | 招行活期 YYYYMM*.csv | CSV | 招商银行活期账户交易记录 | | 招行理财 YYYYMM*.xlsx | Excel | 招商银行理财交易记录 | | 对公账户 YYYYMM*.xls | Excel | 对公账户交易记录（.xls 格式） |

输出格式

生成 交易记录 YYYYMM.xlsx，包含 4 个 sheet： 1. 招行活期 - 活期账户交易明细 2. 招行理财 - 理财产品交易明细 3. 对公账户 - 对公账户交易明细 4. 资金流水 - 汇总打印 sheet，用于归档

依赖

pip install openpyxl xlrd

文件结构

skills/交易记录/
├── SKILL.md              # 技能说明（本文件）
└── scripts/
    ├── 交易记录.py       # 主程序：生成交易记录表
    └── 生成账目.py       # 从交易记录生成账目表

业务规则

招行理财记账规则

| 交易类型 | 收入/支出 | 说明 | |----------|----------|------| | 申购/活期转理财 | 收入 | 钱进入理财账户 | | 赎回/快赎交易/理财转活期 | 支出 | 钱离开理财账户 | | 份额分红 | 收入 | 显示份额数（如 39.19），备注"利息" |

注意事项

1. 源文件命名：文件名必须包含账期（YYYYMM） 2. 期初余额：首次运行需手动指定 --initial-balance 3. 份额分红：自动合并统计，显示份额数而非金额 4. Excel 公式：余额列使用 Excel 公式，打开文件时自动计算

*最后更新：2026-04-01*